Gnosis (GNO)

Sommaire

Introduction
L'histoire de l'équipe de Gnosis
Comment fonctionne Gnosis ?
Quelles sont les fonctionnalités clés de Gnosis Safe et GnosisDAO ?
Quels sont les principaux cas d'usage de Gnosis ?

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Introduction

Gnosis est un projet initialement développé sur la blockchain Ethereum. À l’heure actuelle, la TVL de Gnosis est proche de 260 millions de dollars. L’objectif principal du projet est de permettre la création de marchés de prédiction décentralisés.

Qu’est-ce que cela signifie ?

En utilisant la technologie blockchain (en l’occurrence ici Ethereum), Gnosis utilise les smart contracts, son fonctionnement est donc décentralisé. Un marché de prédiction, quant à lui, peut se définir comme une plateforme qui permet aux utilisateurs de faire des paris.

Ces paris portent sur différents domaines, ils peuvent ainsi concerner une rencontre sportive comme le résultat d’une élection.

En plus de cette plateforme de paris, Gnosis regroupe d’autres produits tels que :

Gnosis Chain, une blockchain layer 1 indépendante qui permet (comme Ethereum) de développer des applications décentralisées (dApps) ;
Gnosis Safe, un portefeuille (wallet crypto) pour stocker des actifs numériques ;
Gnosis DAO pour la gouvernance du protocole ;
Gnosis Protocol, un DEX qui sert à l’échange de tokens de façon décentralisée.Contrairement à beaucoup de DEX comme Uniswap qui sont des AMM (Automatic Market Marker), Gnosis Protocol utilise la technologie dite de “batch auctions”. Celle-ci consiste à regrouper les transactions en lot ce qui permet de traiter les ordres de manière efficace et de garantir des prix justes .
CoW Protocol, un DEX similaire à Gnosis Protocol mais qui vise surtout à mettre en relation les traders directement via des coïncidences de désirs (Coincidences of Wants, CoW).
GnosisVC, une plateforme qui investit dans des projets Web3 en phase de démarrage qui sont sur le point d’apporter des contributions significatives à Ethereum ainsi que dans des projets étroitement liés à l’écosystème florissant de Gnosis ;
Gnosis Studios incube et développe des applications pour un avenir décentralisé.
Gnosis Auction qui permet de mettre sur le marché de nouveaux tokens via la création d’ICO.

L’écosystème Gnosis met en jeu les 2 tokens suivants :

xDAI, stablecoin construit sur la base du DAI. Il s’agit du token natif de la blockchain Gnosis qui sert à payer les frais de transaction et à la gestion des actifs ;
GNO, token ERC-20. C’est le jeton de gouvernance de l’écosystème Gnosis. Au moment de la rédaction de ce guide, la capitalisation du token GNO est de 385 millions d’euros ce qui place au 140ème rang mondial. Le cours du token est de 149 €, stable sur les 7 derniers jours (au 29 septembre 2024).

Avec une TVL autour de 260 millions de dollars, le projet Gnosis se range au 28ème rang des protocoles accueillant des applications décentralisées (dApps).

Pour contextualiser, la TVL de Gnosis est proche de celle de Near Protocol (NEAR), Starknet (STRK) ou encore Cardano (ADA).

L'histoire de l'équipe de Gnosis

Le projet Gnosis a été lancé en 2015 soit quelques jours après le lancement d’Ethereum. Au départ, Gnosis est développé par ConsenSys Inc., une firme spécialisée dans les logiciels Ethereum.

En 2017, le projet a levé 250 000 ETH (soit l’équivalent de 12,5 millions de dollars américains à l’époque) lors d’un ICO. Au cours de cet ICO, 4 % des tokens GNO ont été mis sur le marché. Suite à cet ICO, le projet a pris son indépendance et a lancé son jeton natif, le GNO en avril 2017.

En 2021, l’écosystème a vu débarquer sa propre blockchain, la Gnosis Chain. Celle-ci résulte de la fusion (votée par la communauté) de xDAi et Gnosis DAO. Gnosis Chain est une sidechain d’Ethereum et utilise donc l’EVM, la machine virtuelle d’ETH.

Le token natif de la Gnosis Chain est le xDAI. La blockchain compte plus de 200 000 validateurs dans le monde. Comme Ethereum, la Gnosis Chain utilise la preuve d’enjeu (Proof of Stake) pour son consensus. Entre octobre 2023 et mars 2024, la blockchain Gnosis a connu une augmentation importante de sa TVL, passant de 130 à 300 millions de dollars. La TVL de Gnosis est de 260 millions de dollars au moment de la rédaction de ce guide.

L’équipe du projet Gnosis se compose principalement de :

Martin Köppelmann (PDG et cofondateur). Il est titulaire d’un diplôme d’ingénieur en systèmes informatiques de l’Institut Hasso Plattner. Il a beaucoup travaillé sur l’utilisation de la blockchain en lien avec le concept de revenu de base universel. Avant de se lancer dans le projet Gnosis, il a créé le token ERC-20 Circles. Il a aussi fondé fairlay.com, un marché de prédiction centralisé de Bitcoin.
Stefan George (CTO et cofondateur). Titulaire d’une licence en ingénierie des systèmes de l’Université de Potsdam et d’une maîtrise de l’Institut Hasso Plattner, il a commencé à s’intéresser aux cryptos en 2013. Il a également participé à la création de fairlay.com avec Martin Köppelmann et a lancé plusieurs startups à Berlin.
Dr. Friederike Ernst (COO). Physicienne de formation, elle a obtenu son doctorat à la Free University de Berlin, puis a mené des recherches à l’Université de Columbia et à Stanford pendant plusieurs années. En plus de ses activités au sein de Gnosis, elle est également secrétaire générale de l’Association allemande de la blockchain, le principal groupe de réflexion allemand sur la politique de la blockchain.

D’après le livre blanc du projet paru le 22 décembre 2017, le projet compte également de nombreux conseillers parmi lesquels des personnalités très connues en crypto comme :

Joseph Lubin (également membre du comité directoire), co-fondateur d’Ethereum et ConsenSys Inc. ;
Jeremy Millar (également membre du comité directoire) ;
Jason Trost, fondateur de Smarkets ;

Vitalik Buterin, co-fondateur d’Ethereum.

Comment fonctionne Gnosis ?

Gnosis est une plateforme décentralisée basée sur la blockchain Ethereum, conçue pour les marchés prédictifs et les outils de gestion d’actifs.

Son protocole permet aux utilisateurs de créer des marchés où ils peuvent spéculer sur les résultats d’événements futurs, en utilisant des jetons de prédiction.

Gnosis utilise un mécanisme de contrats intelligents pour garantir la transparence et l’exactitude des transactions. Le réseau inclut aussi des outils de gestion d’actifs comme Gnosis Safe, permettant un contrôle sécurisé et multi-signatures des fonds détenus sur Ethereum.

Quelles sont les fonctionnalités clés de Gnosis Safe et GnosisDAO ?

Gnosis Safe est le nom du portefeuille (wallet) sécurisé de l’écosystème Gnosis. Il est conçu pour la gestion d’actifs sur la blockchain. Sa principale caractéristique est d’être multisignature, c’est-à-dire qu’il met en jeu plusieurs signatures pour effectuer une transaction ce qui le rend plus sûr.

De plus, l’aspect multisignature rend ce wallet très adapté pour les groupes ou les entreprises qui envisagent de gérer collectivement des fonds en crypto.

Comme la plupart des protocoles décentralisés, Gnosis possède sa propre DAO appelée GnosisDAO. Celle-ci permet aux utilisateurs de participer aux votes liés au fonctionnement de la plateforme et aussi de soumettre des propositions d’amélioration. Pour participer à la DAO, il suffit de posséder au minimum un token GNO et de suivre le processus suivant :

Création de proposition : les membres de la communauté peuvent rédiger des propositions pour l’allocation de fonds, la modification de la structure de gouvernance ou la prise de décisions liées aux opérations de l’organisation.
Spécification de la proposition : une fois la proposition publiée sous forme de GIP (Gnosis Improvement Proposal), les membres de la communauté peuvent en discuter et donner leur avis. Cette discussion se déroule directement sur le forum et dure 7 jours. Même s’il existe certaines exceptions, en général, pour passer à l’étape suivante, la GIP doit récolter une majorité de votes positifs.
Vote : il dure 7 jours, les utilisateurs ont l’occasion de se prononcer “pour”, “contre” ou s’abstenir vis-à-vis de la GIP proposée. Le vote instantané est adopté si une majorité vote OUI et que le quorum de votes OUI est équivalent à 4 % de la quantité de tokens GNO en circulation (actuellement 2 589 869) est atteint.
Exécution de la proposition : si la proposition reçoit suffisamment de votes pour être adoptée, les transactions DAO jointes peuvent être déclenchées sans autorisation par n’importe qui et seront exécutées.
Suivi : les équipes à l’origine de la proposition sont tenues de fournir des mises à jour sur l’avancement et l’impact de la proposition.

Quels sont les principaux cas d'usage de Gnosis ?

Le principal cas d’usage de Gnosis concerne ses marchés de prédiction décentralisés. Comme expliqué ci-dessus, la plateforme permet aux utilisateurs de faire des paris sur des événements importants et ainsi de gagner de l’argent de la manière suivante :

Création d’un marché prédictif en définissant une question ainsi que les différentes possibilités. Un marché de prédiction pourrait par exemple être « Qui gagnera l’élection présidentielle ?” ;
Établissement de paris via l’achat de tokens ;
Résolution et paiement. Une fois l’événement passé, la plateforme Gnosis utilise des oracles pour intégrer l’issue réelle et récompenser ceux qui ont bien parié. Dans notre exemple ci-dessus, les utilisateurs qui ont misé sur le bon président vont gagner des tokens. Ce paiement est automatique, il ne dépend pas d’une tierce personne. Il est entièrement géré par des oracles et des smart contracts. C’est pourquoi on parle de marché de prédiction décentralisé.

Un marché de prédiction regroupe essentiellement des informations sur le résultat attendu d’un événement futur.

Contrairement à un marché financier traditionnel, les marchés de prédiction se présentent comme des questions sur l’avenir.

Prenons un exemple simple avec une élection présidentielle à venir. Le pari concerne alors le candidat qui va remporter l’élection. Les différentes options sont alors : candidat A, candidat B ou autre. Les actions associées à ces trois différentes options sont prédéfinies mais la valeur totale des actions est de 1 $ (cela correspond à 100 % des options).

Le prix pour chaque option évolue ensuite en fonction de sa probabilité d’occurrence. Si un individu estime disposer d’informations supérieures sur l’événement en question, il est incité à acheter des actions qui reflètent ses convictions sur le résultat, mettant ainsi à jour les informations capturées par le marché de prédiction. Lorsque le marché se termine, les actions de l’option gagnante deviennent échangeables contre 1 $. Par contre, le prix des deux autres options (donc perdantes), passe à 0 $. Les personnes qui ont acheté les actions gagnantes perçoivent alors une plus-value nette qui correspond à la différence entre un dollar et le prix auquel ils ont acheté leur action multipliée par le nombre d’actions détenues.

Quelles sont les innovations récentes ou les mises à jour importantes dans l'écosystème Gnosis ?

Gnosis est plutôt discret et ne fait pas souvent la une de l’actu crypto contrairement à de gros projets comme Ethereum ou Bitcoin.

L’une des innovations les plus importantes de Gnosis en 2024 est en lien avec Ethereum. Le 13 mars 2024, le hard fork Ethereum appelé Cancun Deneb a été lancé. Ce hard fork faisait partie de la phase “The Surge” de la feuille de route d’Ethereum et embarquait notamment l’EIP-4844 qui permet de faire des transactions dites “blobs”.

Il s’agit de stocker des données plus importantes à coût réduit. L’équipe Gnosis a pris les devants et a implanté ce hard fork sur leur blockchain le 11 mars 2024.

À quoi servent les jetons de Gnosis ?

Le GNO est le token natif de la plateforme Gnosis. Il sert principalement à :

Participer à la gouvernance : Les détenteurs de GNO peuvent voter sur les décisions concernant l’évolution de la plateforme.
Staking : Les utilisateurs peuvent verrouiller leurs GNO pour sécuriser le réseau et être récompensés en retour via le consensus de proof of stake.

Tokenomics

Au départ du projet, il était prévu que le nombre de jetons GNO soit plafonné à 10 millions. En avril 2022, une proposition (GIP-35) a été soumise au vote et acceptée par près de 86 % des votants.

Celle-ci visait à réduire le nombre maximum de tokens de 10 millions à 3 millions.

Au moment de la rédaction de cet article, il existe 2 589 588 jetons GNO en circulation, soit 86 % de l’offre maximum.

Quels sont les projets de Gnosis ?

Avec une TVL de 260 millions de dollars à l’heure actuelle, Gnosis compte une cinquantaine de projets actifs.

Les plus importants en matière de TVL sont :

RealT, 118 millions de dollars ;
Balancer, DEX, 81 millions de dollars ;
sDAI, plateforme de collatéraux, 64 millions de dollars ;
AAVE V3, plateforme de prêt, 49 millions de dollars ;
Spark, plateforme de prêt,37 millions de dollars.

Un autre projet important à connaître sur Gnosis s’appelle Azuro. Ce protocole fonctionne avec la blockchain Gnosis mais également avec les réseaux Polygon, Arbitrum, Chiliz et Linea. Le projet s’inscrit parfaitement dans la ligne directrice de l’écosystème Gnosis.

Il s’agit d’un protocole de paris décentralisé conçu pour révolutionner l’industrie des paris traditionnels en tirant parti de la technologie blockchain et des contrats intelligents. Avec son modèle de gouvernance décentralisé et son recours aux oracles pour les résultats des événements, Azuro pose les bases d’une nouvelle génération de plateformes de paris où les utilisateurs ont le contrôle, plutôt que les bookmakers centralisés.

Comment acheter Gnosis ?

Aller sur la page d’accueil de Coinhouse et choisir le bouton “Se connecter”.
Cliquer sur “Acheter” (en haut de la page d’accueil) et taper “GNO” dans l’onglet “Recevez” pour recevoir du Gnosis.
Définir votre moyen de paiement. Vous pouvez ainsi payer par carte bancaire ou virement si votre compte bancaire est situé en zone Europe. Une fois sélectionné, cliquer sur “Continuer”.
Après avoir acheté vos tokens GNO, ils seront transférés sur le wallet intégré de la plateforme Coinhouse. Pour le moment, il n’est pas possible de les transférer sur un wallet externe.

Une autre façon d’acheter des jetons Gnosis est de procéder à un échange. Pour cela, vous devez posséder au préalable des stablecoins USDT (achetez des USDT facilement) ou USDC (achat d’USDC).

Sur la page d’accueil de la plateforme, il vous suffit de cliquer sur “Échanger” puis de choisir les stablecoins USDT dans la partie “Vendez” et “GNO” dans l’onglet “Recevez”.

L'avis de Coinhouse

Au départ, Gnosis n’était qu’un “simple” projet appartenant à l’environnement Ethereum. Avec le temps, le projet s’est diversifié pour finalement prendre son envol. Désormais, Gnosis possède sa propre blockchain et son écosystème.

Avec une TVL de 260 millions de dollars, Gnosis se hisse dans le top 30 mondial des protocoles malgré une forte concurrence.

L’écosystème Gnosis compte deux tokens dont le GNO, le jeton de gouvernance. La principale caractéristique de Gnosis est de fournir une infrastructure décentralisée pour la création de paris sur des évènements futurs via les marchés de prédiction.

Plus qu’une simple plateforme de paris ou un institut de sondage, Gnosis marque sa différence en se plaçant sur le secteur de la recherche inclusive d’informations fiables.

En plus de son marché de prédiction, Gnosis possède aussi un portefeuille (Gnosis Safe) multisignature qui permet une gestion sécurisée des actifs prédictifs, plusieurs DEX innovants comme Gnosis Protocol et sa technologie du regroupement des ordres en lot (batch auctions) et CoW Protocol qui repose sur la coïncidence de désirs (Coincidences of Wants, CoW).

Gnosis est un projet ambitieux qui a l’avantage de proposer quelque chose de différent dans un univers des applications décentralisées dominé par la DeFi ou l’échange d’actifs. Même si le projet a pris son indépendance, Gnosis bénéficie toujours de liens étroits avec le géant Ethereum ce qui ne peut que favoriser sa croissance.

Son évolution future dépendra essentiellement de la capacité de l’équipe à expliquer au grand public les avantages d’un marché de prédiction associé à la technologie blockchain.